刑事法, 法學概念說明

小額借款、兼職打工?小心被當成詐欺罪共犯!(上)

一、前言

你是否有在臉書社團、借錢、求職網站上看過以下內容(或收到類似簡訊):「oo金控 個人信貸/公司周轉,超低利率,免費諮詢,請洽黃專員 Line id :12345」、「代書借款」、「徵發文小幫手」、「出租帳戶,月領1萬2」、「每天兼職操作手機30分鐘,獲得額外收入1000元,想參加請在貼文下方留言」?

一旦透過以上管道加對方Line之後,代表(可以跟對方喇賽)你正一步步踏入詐騙集團的陷阱……

 

、騙取帳戶(存摺、提款卡)流程

依照不同目的(借錢、投資、求職),對方跟你可能會有以下對話:

1.借錢:

「(私人借貸)公司規定,第一次借貸,為了避免客戶隱瞞問題帳戶,公司會做帳戶調查,測試帳戶沒問題後會把款項分次存入。同時,為了防止客戶私自轉走借款金額,請你拍攝身分證正反面,讓我們確認身分,我們會寄出一份免責聲明書(如下圖)讓你簽名蓋章後拍給我們,並請將提款卡、存摺寄到公司,確認收到包裹後,會在三天內撥款給你」

後續對方會提供寄件代碼,指示你將提款卡、存摺放到寄件的盒子內,到超商透過ibon機器操作以店到店方式寄送。 (流程:寄貨→交貨便→你的寄件代碼C000000→代碼輸入→代碼→確認→完成→列印,如下圖)

2.投資:(會加入一個Line群組)

「高獲利活動,儲值oo金額,帶你獲利oo元。我們會透過網購系統,利用百家樂勝率高達95%的方式,帶你賺錢。要參加的人請先到OO娛樂城註冊帳號並線上儲值1000元,老師會帶你操作。請提供存摺及身分證給老師,以便核對身份及將來獲利時匯款給你」

依照上面的指示跟老師聯繫後,對方會請你到娛樂城先儲值一定金額,換算成娛樂城的點數,同時,老師會教你怎麼下注,操作一段時間,點數一路上升,這個時候老師會請你去提領點數,告訴你過一段時間後,公司會發錢到你的戶頭。

 

3.求職 :

「我們是在家工作的兼職型態,每天只要幫忙協助oo公司,在各大社群網站上面張貼文章或圖片作為行銷與推廣就可以日領3000元。但為了方便公司財會單位做帳及發放薪水,要請你提供身分證、存摺給公司」

之後,對方可能以各種理由遲發薪水,甚至要求你把多餘的金額匯給對方的指定帳戶。

 

三、帳戶被警示

看到標題想必大家已經知道後續的發展了。

沒錯,你將會接到銀行或者警察的電話,告知你某某帳戶已遭列為警示帳戶。

一旦遇到這種情形,除了急忙上網或找人求助外,身為「受害人」的我們還能做些什麼呢? (下回待續)

 

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